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香港公司銀行開戶一定要有國內公司?

2021-11-01 14:40:17

在香港銀行受理內地人股東申請公司賬戶開戶的案例中,均會要求提供內地注冊公司的營業執照。如無法提供,可能會被駁回申請。

香港公司開戶,跟內地公司有什么關聯?

根據銀行數據顯示,內地人股東申請開戶,大部分為新成立公司,此類公司總遇到三大難題:

1、未發生交易,無法提供業務文件;
2、無法獲知企業背景信息、經營情況;
3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。

開戶人背景的空白,讓銀行無法完成KYC(了解你的客戶,Know-Your-Costomer),這不符合監管局的規定,將導致無法完成銀行開戶程序。

一些經驗豐富的銀行家認為,一般創業者大多會選擇自己的居住地或者常住地,當企業運營一定時間以后,再進行擴展,在異地成立分公司。

按這個邏輯,內地人的香港注冊公司雖然是新成立,但通過提供內地注冊公司的資料,就可以順利解決上述的三大難題。久而久之,也就出現了內地人股東開立公司賬戶,需提供內地注冊公司營業執照,否則有可能被駁回。

但市場上有部分一知半解的開戶渠道得知銀行的要求以后,讓需要在香港銀行開戶的客戶,成立國內注冊公司,滿足銀行的要求。這就導致出現了內地公司的成立時間比香港公司還晚的現象。

提醒:銀行要求提供內地公司,是希望通過此舉了解開戶申請人的企業背景和經營情況,而非硬性規定客戶必須成立內地公司。

香港公司有關聯內地公司才能開戶,原因:

了解客戶真實業務背景,篩選優質客戶

銀行擔心把賬戶批下來后,客戶根本沒有能力做業務收款,這時候賬戶就會變成僵尸賬戶,那么后面銀行還要花錢花時間來維護賬戶和注銷賬戶,對于銀行來說是一種資源浪費。

香港銀行受到高額罰款

不少香港銀行由于監管不到位,導致賬戶出現異常交易行為,受到監管機構的高額罰款,因此想通過提高開戶門檻來加強監管力度。

香港銀行合規管理需要

從銀行開戶角度來看,很多企業要求開戶的理由都是做外貿生意,那么銀行為了合規化管理需要,就要求提供KYC表格,即對開戶的公司是否具備業務基本條件、所做業務是否合法、所做的了解是否充分進行核查。

香港開戶注意事項?

1、保留好銀行月結單及水單,公司各項開支票據,以備后用之需;
2、銀行查冊時間一般為一至兩個星期,每個銀行不同;
3、自通知日起,帳戶可以開始運作,如一個月內未能啟動帳戶,該帳戶將自動取消;
4、所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊資本的公司,必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行。

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