河北融投模式徹底破產(chǎn) 波及多家信托私募P2P金額數(shù)百億

重點(diǎn)提示：由于河北融投暫停所有擔(dān)保業(yè)務(wù)，多個(gè)信托、私募產(chǎn)品正在或已經(jīng)構(gòu)成違約，剛性兌付壓力巨大。

一家擔(dān)保公司被全面托管，[注冊(cè)香港公司深圳服務(wù)]令與之合作的多家信托、私募及P2P平臺(tái)陷入了麻煩之中。

平安財(cái)富-匯利8號(hào)集合資金信托計(jì)劃告知函顯示，河北最大的擔(dān)保公司河北融投股東河北融投控股集團(tuán)有限公司已經(jīng)由河北建設(shè)投資集團(tuán)有限責(zé)任公司托管，公司對(duì)內(nèi)稱要全面排查風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)外暫停了所有擔(dān)保等業(yè)務(wù)。

截至目前，與河北融投合作的信托、私募、P2P平臺(tái)多達(dá)100多家，擔(dān)保金額數(shù)百億。

目前，由于融投暫停所有擔(dān)保業(yè)務(wù)，多個(gè)信托、私募產(chǎn)品正在或已經(jīng)構(gòu)成違約，剛性兌付壓力巨大。

被托管的融投

公開(kāi)資料顯示，河北融投作為河北省最大的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，被業(yè)內(nèi)推崇為“河北融投”模式，業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋擔(dān)保再擔(dān)保、創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)基金、融資租賃、外引內(nèi)聯(lián)、清潔能源、實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)等板塊，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋河北全境，并將融資觸角向京、滬、深、港等地延伸。

在地產(chǎn)業(yè)務(wù)方面，河北融投與多家開(kāi)發(fā)商有深入合作，如河北本地龍頭聯(lián)邦地產(chǎn)，以及全國(guó)性房企綠城集團(tuán)、恒盛地產(chǎn)等，合作信托則有平安信托、華澳信托、華鑫信托、渤海國(guó)際信托等。

河北融投并于2014年首度與P2P平臺(tái)積木盒子展開(kāi)合作，為后者提供融資擔(dān)保約5億元。

據(jù)披露，河北融投“與省內(nèi)外50多家金融機(jī)構(gòu)建立了長(zhǎng)期良好合作關(guān)系，授信額度近500億元。”

然而，從去年7月份開(kāi)始，由于涉海滄資本管理人姜濤跑路事件，河北融投的擔(dān)保模式一度遭到質(zhì)疑。

此外，河北融投擔(dān)保的秦皇島嘉隆高科實(shí)業(yè)有限公司公司面臨破產(chǎn)，涉及的擔(dān)保金額至少在9億元。

此次被托管是否與這些事件有關(guān)？

知情人士透露，托管更大原因是涉國(guó)資整合事宜；早在今年1月24日，融投控股發(fā)生重大人事變動(dòng)。

原集團(tuán)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、黨委書(shū)記李令成離任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，留任黨委書(shū)記，由曹欣新任董事長(zhǎng)，趙輝新任總經(jīng)理。曹欣、趙輝均系河北建投派出的干部，其中曹欣到位前系河北建投副總經(jīng)理、黨委常委。

上述信息表明，在河北省國(guó)資委的主導(dǎo)下，融投控股已經(jīng)由河北建投托管，托管方有重整業(yè)務(wù)之意，因而要排查存續(xù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，暫停所有新業(yè)務(wù)。融投對(duì)合作方稱，期間暫無(wú)法履行相應(yīng)的合作職責(zé)。

上述知情人士稱，融投對(duì)100家大客戶的風(fēng)險(xiǎn)排查將在四、五月份完成，之后或會(huì)確定問(wèn)題解決思路并逐步重啟擔(dān)保業(yè)務(wù)，屆時(shí)將有更多依據(jù)來(lái)判斷解決問(wèn)題的時(shí)間。

機(jī)構(gòu)的剛兌壓力

3月27日，平安信托發(fā)表聲明，因?yàn)楹颖比谕洞蠊蓶|被托管，與其合作的一信托項(xiàng)目無(wú)法按期履約。

該項(xiàng)目是平安財(cái)富-匯利8號(hào)集合資金信托計(jì)劃。

平安信托稱，已與融資方及河北融投就回購(gòu)價(jià)款支付以及遠(yuǎn)期受讓價(jià)款支付進(jìn)行了交涉，已向融資方及河北融投發(fā)出了付款提示函，同時(shí)，正在繼續(xù)積極與河北省相關(guān)政府部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)溝通，協(xié)調(diào)融投控股作為增信主體，幫助借款人增加新的融資，來(lái)保證信托計(jì)劃兌付。

根據(jù)政府部門(mén)反饋的信息，有關(guān)平安信托的償付安排將在河北融投重組方案確定后進(jìn)行，最長(zhǎng)時(shí)間不超過(guò)3個(gè)月，故該信托計(jì)劃清算可能需要3個(gè)月時(shí)間，預(yù)計(jì)清算完成日為2015年6月28日。

在清算期間，平安信托將積極采取包括但不限于繼續(xù)向融資方催款、直接要求標(biāo)的應(yīng)收賬款付款人向平安清償、尋找第三方受讓標(biāo)的應(yīng)收賬款以至通過(guò)財(cái)產(chǎn)保全以及提起訴訟等司法途徑等措施，積極保障受益人的利益。

而作為與河北融投合作較多的地產(chǎn)私募基金之一，深圳德信資本董事長(zhǎng)陳義楓告訴記者，河北融投被托管給德信公司帶來(lái)很大影響。

一是本來(lái)與河北融投共同推進(jìn)的聯(lián)邦地產(chǎn)重組被迫中止，不得不重新尋找重組方。

二是新募集資金要投向開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，但由于融投無(wú)法開(kāi)具保函，致使資金無(wú)法給到開(kāi)發(fā)商，德信已經(jīng)被迫退掉了一筆募集資金。

三是因河北融投暫時(shí)不予履行代償義務(wù)，4月份有一筆到期的基金利息可能將違約。

陳義楓說(shuō)，[在廣洲注冊(cè)香港公司服務(wù)] 德信受融投影響的項(xiàng)目，均由河北融投對(duì)公司項(xiàng)目的本金以及收益進(jìn)行保證擔(dān)保。

目前，公司涉及到的部分項(xiàng)目已到期，但河北融投由于自身正在進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排除，期間停止對(duì)任何擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行代償。

據(jù)悉，德信資本與河北融投合作擔(dān)保金額約10億，涉及到與河北融投合作的項(xiàng)目，多是位于京津冀區(qū)域的項(xiàng)目。

“公司一方面正在積極督促開(kāi)發(fā)商另行籌資還款，另一方面，也在積極溝通融投相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，要求其承擔(dān)保證人責(zé)任。”陳義楓說(shuō)，但因融投重大人事更迭，新任領(lǐng)導(dǎo)尚未明確態(tài)度，現(xiàn)階段也較難預(yù)測(cè)時(shí)間。

河北融投目前波及的很多平臺(tái)用自有資金、資金池進(jìn)行墊付，這是不長(zhǎng)久的。