西南財經大學信托與理財研究所24日發布的一份報告顯示，金融投資都離不開“三性”，即收益性、流動性和安全性。因而投資者也可以通過“三性”來選擇第三方理財機構的投資理財產品。
該報告還提出，隨著不斷的發展，[BVI公司特點及優勢]第三方理財機構也越來越不滿足僅僅代銷金融機構的理財產品，而開始以有限合伙方式發行理財產品。但由于這個市場剛剛起步，之中還存在一些不足之處，甚至風險事件的發生。
西南財經大學信托與理財研究所研究員表示，在收益性方面，產品發行機構往往會給出產品的預期收益率，投資者可以通過設定參考投資收益率來對其進行衡量，其中一個重要的參考指標就是通貨膨脹水平，因為只有產品的收益率超過通貨膨脹率，才能實現財富的保值增值。其次是參考市場中同類型理財產品的收益水平，尤其是大型金融機構發行的同類型產品，在一定程度上代表了市場的整體收益水平，具有重要的參考價值。而對于預期收益率，投資者也不可以完全迷信，預期收益率本身也只是給投資者的一個參考指標，預期收益率并不完全等于產品最后實現的收益率，投資者可以通過參考產品發行機構過往發行的同類產品收益實現情況來加以判斷。此外，投資者還要看清楚，產品是實行固定收益還是浮動收益。
在流動性方面，投資者需要關注的方面包括產品期限、退出機制、收益分配方式等。對于產品期限，一般來說產品期限越長，產品的收益率越高，但是投資者切忌不能盲目追求高收益，而忽視產品投資期限。而應根據自己的流動性需求以及產品的退出機制，來綜合選擇相應期限的產品。因為對于期限較長，而且約定不能退出的產品，投資者在產品未到期之前違約退出，可能面臨更多的損失。另外，投資者還要考慮產品的收益分配方式，包括投資收益是現金分配還是進行再投資，對于現金分配方式是按期分配還是到期分配，其中按期以現金方式分配投資收益可以對投資者的流動性進行補充。
在安全性方面，投資者可以通過產品發行機構信譽及投資管理能力、資金投資方向和產品的風險控制措施來綜合考量。對于第三方理財機構而言，目前市場上還沒有對其進行綜合評價的體系，因而歷史表現就成為考察其信譽及投資管理能的重要依據。資金投資方向則直接決定了產品的風險程度，因而投資者必須清楚知曉產品的投資方向，及投資領域的風險特性。而對于風險控制措施，則是產品最后的安全屏障，有效的風險控制措施能夠降低產品風險。如產品發行機構以自有資金認購產品，并參與劣后分配，可以與投資者形成風險共擔的機制，如果再以這部分資金對投資者的收益或者本金進行補償，可以有效保護投資者利益。
此外，建議，[BVI離岸公司的簡介]投資者在購買了相關產品后，還應持續關注產品的運作情況，及時通過咨詢產品發行機構，以及查看產品運作報告等手段及時了解產品運作信息。 
