香港金管局收緊銀行開戶審查

根據(jù)美國《海外賬戶稅收合規(guī)法》(FATCA)，銀行須向客戶收集額外資料或文件，以確定客戶有否美國稅務身分，故客戶開戶時或要填寫美國稅務表或銀行制定的客戶自我聲明格，就此，香港金管局已向香港銀行發(fā)出加強與客戶溝通的指引。

香港金管局提交予立法會的最新文件中，詳細講述于香港銀行開戶的有關監(jiān)管要求，其中就打擊洗錢向銀行提供實用導引，包括詳列14種核實客戶住址的方法。

香港金管局在文件中指，香港金管局根據(jù)打擊洗錢條例公布法定指引，為香港銀行提供實用的導引，以助香港銀行于操作上制定及執(zhí)行各自的政策、程序和管控措施。指引涵蓋不同的標準或導引應對不同的情況，例如指引詳細列出不同類型客戶所需的開戶盡職審查數(shù)據(jù)和文件。

就核實住址方面，指引則詳列了14種核實住址的方法，并強調(diào)香港銀行可因應客戶的風險程度，采取其他合乎常理的核實方法。同時，香港銀行開戶程序須具透明度，確保與客戶有效溝通。

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