隨著大宗商品價格的逐漸下滑，商品融資的風險也在不斷加大，尤其是在青島港發生虛假商品抵押騙貸事件以來，監管層正在不斷加強對于大宗商品融資的規范和管理。
銀監會近期向部分銀行下發了[薩摩亞注冊公司]《關于規范大宗商品融資的通知（征求意見稿）》，擬規范相關融資活動，防范虛假貿易，推動商品貿易融資健康發展。
今年以來，監管層已經多次預警商品融資風險。4月份，銀監會就曾下發《關于開展進口鐵礦石貿易融資情況快速調研的通知》，要求15個地區銀監局上報本區域進口鐵礦石貿易融資的基本情況、風險情況、是否存在虛假貿易套利情況、已采取的風險防范措施等情況。
大宗商品貿易融資一般是指借款人以合法擁有的儲備物、存貨或交易應收的商品進行質押由銀行提供的短期融資業務，融資途徑往往包括倉單質押融資、提單融資、現貨質押融資和信用證融資。
另據報道，針對各類貿易單證抵質押融貸業務風險頻發，前述《征求意見稿》的主要內容包括：提高對合作方（倉儲方、擔保監管方）的準入門檻，對擬開展融資業務的倉庫制定一系列標準；銀行梳理內部流程控制，完善部門分工和各崗位職責，合理設置審批和操作流程；銀行需在央行征信中心的動產權益登記系統上對倉單進行登記，并將此公示系統與企業征信數據庫相關聯等。
大宗商品貿易融資的風險發生在多個領域。據銀監會此前報告，鋼貿行業不良資產遠高于各項貸款平均不良率，煤炭、鐵礦石、大豆、木材等貿易領域也都發生了倉單業務違規案件。
今年9月，銀監會主席尚福林表示，要針對大宗商品貿易融資及信用證業務風險管理問題，加強真實貿易背景的盡職調查、強化合規管理，促進健康發展。
自去年以來，全球大宗商品逐漸進入熊市，銅、原油、黃金、鐵礦石等價格逐漸下滑，國內進口價格也在不斷下降。大宗商品價格的下滑也導致銀行面臨商品融資風險迅速加大�！吧唐穬r格下降，會導致融資企業經營困難，也導致質押在銀行的資產價值下跌，貸款質量就會惡化，貸款回收的難度就會增加�！币幻y行業人士告訴《第一財經（微博)日報》。
上述銀行業人士還表示，事實上，比價格風險更嚴重的是貨物監管風險，因為倉單很有可能來自虛假或被惡意夸大的貿易。
據《第一財經日報》從貿易商處了解，虛假貿易往往是關聯公司將大宗商品頻繁倒手，表面上看似貿易行為，實質上貨物所有權并未發生實質轉移，也未被用于實體經濟加工生產，表現為貨物的“空轉”。
除了商品價格下跌之外，由于利潤沖動，銀行內部管理不規范導致內控松懈也是商品融資騙貸案頻發的重要原因。
尚福林近日在2014年上半年銀行業監管工作會議上也表示，[盧森堡注冊公司]一些銀行為了完成考核指標，拼規模，拼利潤，忽視安全性、流動性，甚至不惜放松信貸標準，放棄盡職調查。這不僅導致企業過度授信、多頭授信問題突出，還給虛假質押、重復質押甚至騙貸行為以可乘之機。
