長城證券日前發(fā)布的一份研究報(bào)告稱，預(yù)計(jì)全行業(yè)供應(yīng)鏈金融融資余額達(dá)到6.7萬億元的規(guī)模。同時(shí)，這部分融資需求將帶來存款派生、豐富的中間業(yè)務(wù)收入和利息收入，是商業(yè)銀行向中小企業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的契機(jī)。數(shù)據(jù)顯示，2012年，[注冊(cè)新加坡公司]16家上市銀行與供應(yīng)鏈金融相關(guān)且屬于表外業(yè)務(wù)的承兌匯票、開出信用證、開出保函的規(guī)模，合計(jì)占上市銀行信貸規(guī)模的19.5%，地位日趨顯著。

馬云給金融業(yè)的“攪局”，在包括民生銀行董事長董文標(biāo)(微博)等在內(nèi)銀行大佬看來，是對(duì)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式的“顛覆”。這也加速了銀行業(yè)向互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)起的挑戰(zhàn)作出快速反應(yīng)，供應(yīng)鏈金融是一個(gè)重要的突破口。

近期以來，陸續(xù)有銀行專門對(duì)供應(yīng)鏈金融進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查研究。7月2日，中國銀行戰(zhàn)略發(fā)展部發(fā)布《全球供應(yīng)鏈金融的發(fā)展、趨勢(shì)及銀行業(yè)對(duì)策》。該研究報(bào)告認(rèn)為，隨著中國終端市場(chǎng)增長，供應(yīng)鏈上中小型經(jīng)銷商集群會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大，融資難問題會(huì)更突出，更需供應(yīng)鏈金融方式為經(jīng)銷商融資；中國企業(yè)將更多采用供應(yīng)鏈金融作為提高流動(dòng)資金效率的手段而非單純?nèi)谫Y工具。而這些因素，將成為中國銀行業(yè)未來改進(jìn)業(yè)務(wù)的重要根據(jù)。

在此之前，平安銀行等機(jī)構(gòu)也發(fā)布2012年中國供應(yīng)鏈管理調(diào)查報(bào)告認(rèn)為，盡管國內(nèi)企業(yè)采用供應(yīng)鏈融資服務(wù)的比例相對(duì)較低，但我國開展供應(yīng)鏈金融的實(shí)體環(huán)境已相當(dāng)具備，發(fā)展前景廣闊：以大型企業(yè)為核心的供應(yīng)鏈上下游社區(qū)規(guī)模大，并且合作穩(wěn)定；同時(shí)，在上下游開展合作共贏方面，大部分企業(yè)已形成共識(shí)。75%的受訪企業(yè)認(rèn)為公司建立的上下游供應(yīng)鏈體系需合作共贏；同時(shí)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上都希望與供應(yīng)鏈合作企業(yè)開展廣泛的合作。

銀行搶占供應(yīng)鏈金融

事實(shí)上，“攪局”者除馬云外，還大有人在。[新加坡公司注冊(cè)]幾日前，有消息稱，測(cè)試中的京東供應(yīng)鏈金融大約已累計(jì)放款幾十億元。同日，京東商城創(chuàng)始人、CEO劉強(qiáng)東(微博) 聲稱，京東已經(jīng)成立了金融集團(tuán)，除了針對(duì)自營平臺(tái)的供應(yīng)商，未來還會(huì)擴(kuò)大到POP開放平臺(tái)。未來京東會(huì)將金融業(yè)務(wù)作為新的增長點(diǎn)。暗流涌動(dòng)的還有蘇寧等大型電商平臺(tái)公司等。

某券商分析人士對(duì)記者稱，互聯(lián)網(wǎng)金融刺激著銀行改變傳統(tǒng)的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”開發(fā)客戶的業(yè)務(wù)方式，加速轉(zhuǎn)變單純依靠抵押、質(zhì)押方式的貸款模式。供應(yīng)鏈金融更注重對(duì)信息的整合和分析，將催生信用等多種以往不愿接受的創(chuàng)新貸款方式。

目前，以民生、平安為代表的各大銀行均在供應(yīng)鏈金融上持續(xù)發(fā)力。還有銀行看到了供應(yīng)鏈金融的另一個(gè)方向——平臺(tái)化。華夏銀行行長樊大志稱，“平臺(tái)金融”不僅實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的網(wǎng)銀化、營銷的網(wǎng)絡(luò)化、服務(wù)的在線化，同時(shí)實(shí)現(xiàn)了銀行、核心企業(yè)及其上游供應(yīng)商和下游客戶的信息流、資金流和物流的實(shí)時(shí)可視度，構(gòu)筑了多個(gè)行業(yè)“1+N”供應(yīng)鏈客戶無縫對(duì)接、信息實(shí)時(shí)共享的電子作業(yè)平臺(tái)。廣發(fā)銀行行長利明獻(xiàn)也不斷在強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，力圖將廣發(fā)銀行打造成為一個(gè)服務(wù)客戶的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)。

分析人士認(rèn)為，供應(yīng)鏈金融的快速發(fā)展，[新加坡注冊(cè)公司]仍需要信息設(shè)備、大數(shù)據(jù)等技術(shù)方面的支持。而這也將給供應(yīng)鏈金融的技術(shù)服務(wù)商以及設(shè)備供應(yīng)商提供巨大的發(fā)展空間。