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設立家族辦公室如何預防人才管理風險

家族辦公室如何管理人才
以北歐家族辦公室的人才管理為例子,一般來說,北歐的家族辦公室往往以公司性質在運營。
家族成員在董事會負責整體的戰略決策,對已確定戰略后的日常運營參與較少,職業經理人團隊通常由5-10人構成,家族成員很少否定管理層團隊做出的決策,不會做不切實際的戰略規劃,關注員工的身心發展,尊重職業經理人團隊的專業意見。
另外,家辦的董事會越來越專業化。專家董事成員在董事會中所占比例越來越高,公司決策通常會經過董事會民主的討論和辯論,找出公認最佳方案,而非大股東一言堂,只有極少數的重大事情需要股東使用最后的話語權。這是因為越來越多的家辦通過實踐看到專家董事給企業帶來的利益遠遠超過非股東董事利益不一致帶來的弊端。如今,由于科技發展極快,市場變化也極快,專家能提供跨領域交叉性的知識面,更換董事會成員能夠跟上時代的快速變化,而不受限于股東自身知識面和年齡帶來的某些局限。
在家族辦公室工作,通常由幾個人的團隊管理著幾十億的資產,這對職業經理人是巨大的挑戰。職業經理人需要有更廣的知識結構、商業網絡,同時保持和家族一致的核心理念。對一個家族辦公室而言,人員素質和穩定性至關重要。特別是一級市場的直投機會,投資能否成功往往取決于家族基金職業經理人的執行力和學習力。

家族辦公室的種類
有兩種家族辦公室。一種是超級家族的單一家族辦公室,一種是同時服務多個家族的聯合家族辦公室。超級家族因為有龐大的產業,舍得花費大量的成本,雇傭金融專家、法律專家、稅務專家、財務專家只為自己家族服務,傳說中的洛克菲勒家族辦公室、比爾蓋茨家族辦公室都屬于此類。那些沒那么超級富有的家族,既需要家族辦公室服務,有不愿意支付超高的成本,就會選擇聯合家族辦公室。
所謂聯合家族辦公室,就是一個由金融、法律、財務、稅務專家組成的專業團隊,同時服務于多個家族。這些金融、法律、財務、稅務專家不一定是某個固定的人,也不一定是專職做家族辦公室服務,但是一定精通家族辦公室服務。他們在家族辦公室架構師的協調下,同時服務多個家族。這樣既降低了客戶的成本,服務團隊也會有不錯的收益。

亞洲成為家族辦公室興起的新區域
傳統上家族辦公室主要分布在歐美等超高凈值人群聚集的地方,而且更加接受家族辦公室在財富管理和財富傳承方面的作用。不過近年來,隨著亞洲等地區超高凈值人群的崛起,以及面臨財富管理和代際傳承等問題,也開始逐步接受家族辦公室的財富管理方式。
亞洲家族辦公室飛快崛起,主要分布于新加坡、香港等世界級金融中心,主要在于這些地區金融業發達、金融基礎設施較為完善、豐富的人才資源等有利因素。
新加坡這些年來金融地位不斷提升,加上誘人的低稅收和各種稅收優惠政策,新加坡家族辦公室得到了快速的發展,很多知名企業,家族都紛紛在新加坡設立家族辦公室。近期,新加坡稅務局對新加坡家族辦公室13X和13R進行了重新命名,有專家預測新加坡家族辦公室設立成本或將提高,但目前還沒有相關政策文件。所以有計劃將家族辦公室落地在新加坡的家族要趁早做規劃了。
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