疫情期間，如何高效且安全地開設離岸銀行賬戶？

隨著經(jīng)濟全球化的影響，國內(nèi)許多公司和個人都會考慮在離岸注冊公司，以更好的開展海外業(yè)務、擴展海外市場，而一般注冊了公司之后，通常還需要一個離岸銀行賬戶與之匹配，以便處理與國際客戶之間的業(yè)務來往。

其實除了上述業(yè)務發(fā)展的原因，還有很多場景需要用到離岸銀行賬戶，比如：

1. 全球資產(chǎn)配置

包括外匯儲備，海外房產(chǎn)，炒美股、港股，海外保險購買、續(xù)費和其他海外資產(chǎn)配置等項目

2. 海外投資/融資

3. 跨境貿(mào)易/電商（開頭講的業(yè)務來往）

境外收款、付款（采購）、資金回流

4. 旅游

5. 移民、留學

6. 海外產(chǎn)子和求醫(yī)

離岸銀行賬戶的應用場景這么多，可見它和我們的工作生活息息相關，因此近年來越來越多的企業(yè)和個人有開離岸銀行的需求，而談到開戶地，大家最優(yōu)先考慮的還是香港！

沒錯，還是香港！

因為它的離岸賬戶優(yōu)勢多多↓↓

1. 香港是世界金融中心之一，也是亞洲的金融中心

2. 資金自由流動，可自由調(diào)撥，方便各類國際業(yè)務的款項結算

3. 各種貨幣可自由兌換，無外匯管制

4. 語言文化相同，溝通成本低

5. 離得近，交通便捷（開戶方式中有需要親自到當?shù)亻_戶的）

后面兩項是其他離岸地區(qū)不具備的優(yōu)勢，因此選擇香港銀行就成為了大家離岸銀行賬戶的首選了！

不過，以上優(yōu)勢當中第五項交通便利，近期因為疫情關系暫時失效了…

我們知道，在今年2月8日的時候，香港特區(qū)政府宣布強制隔離令正式生效：

自當日起，從內(nèi)地入境人士，包括香港居民、內(nèi)地居民和其他旅客，都需要強制接受檢疫14日，不得離開香港。而簽證不足14日的自由行旅客將被拒入境。

而隨著疫情進一步席卷全球，在3月25日，香港特區(qū)政府在此宣布，

禁止所有來自海外國家或地區(qū)的非香港居民入境，措施維持14天。

情況這么嚴重，到底什么時候才能得以恢復？

根據(jù)2月8日頒布的強制封關和隔離條例看，最快也要等到5月8日，但如果香港的疫情得不到控制，不排除這個日期會延后…

（圖片來自香港特區(qū)政府臨時條例部分截圖）

綜上，條例+疫情的影響，我們可以直接pass掉赴港開戶這一想法了，畢竟現(xiàn)在全世界最安全的地方就是中國內(nèi)地了…

因此，當下開設離岸銀行賬戶的最佳方式就是見證開戶（遠程開戶）！

不過事情沒有大家想象中的簡單，畢竟我們有收到很多朋友的反饋說自己按照銀行的要求準備資料，但還是被拒，各種訴苦香港銀行開戶越來越難了…

為什么？這里給大家總結2點：

可疑交易增多

01

2017 年香港地區(qū)“可疑交易報告”數(shù)量達到最高峰。所謂“可疑交易”行為包括洗錢、恐怖資金等操作，香港無外匯管制，因此有大量不明的資金在此快速流動，而香港銀行業(yè)就此成為了可疑交易的重災區(qū)，因此為了遏制這種繼續(xù)“泛濫”，香港金管局下狠心整頓銀行以及不當操作進行重罰。

（圖片為往年香港金管局對銀行的各類罰款信息）

2017 年香港CRS 正式實施

02

為履行 CRS 職責，香港有關部門對本地金融機構進行更細致的監(jiān)管，以便收集涉稅的金融賬戶數(shù)據(jù)。

根據(jù)香港《打擊洗錢條例》：

銀行等金融機構必須對其客戶進行盡職調(diào)查，并保存相關記錄備查，并向金融機構發(fā)出相關調(diào)查的指引。一旦違反該條例，金融機構及其機構人員都將面臨嚴厲的處罰。

▷對金融機構管理層、職員：最高刑罰是罰款 100 萬港元和監(jiān)禁7年

▷對金融機構：最高罰款1000 萬港元，或因違反條例所得金額的3倍