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銀行會對哪些交易進行核查？

第十二條　金融機構應當對符合下列情形的外匯現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。
（一）外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；
（二）將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；
（三）企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。
第十三條　金融機構應當對符合下列情形的外匯非現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。
（一）居民個人辦理個人實盤買賣業務時，頻繁轉換幣種，明顯不謀求盈利的；
（二）居民個人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開旅行支票或匯票的；
（三）非居民個人外匯賬戶頻繁作出訂購或兌現大量旅行支票或匯票的；
（四）企業在開立外匯賬戶時多次拒絕向銀行提供有關開戶所需的證明文件或不愿提供一般信息的；
（五）企業集團內部外匯資金往來劃轉超出實際業務交易金額的；
（六）企業結、售匯單證不全，結、售匯金額突然增大，結、售匯頻率加快或者結、售匯金額明顯超過其正常經營水平的；
（七）企業在銀行辦理出口入賬手續時，無有效商業單據卻頻繁領取結匯水單（核銷專用聯），或拒絕提供有效商業單據而頻繁領取結匯水單（核銷專用聯）的；
（八）企業頻繁、大量發生捐贈、廣告、會展等收匯、結匯及付匯，與其業務范圍明顯不符的；
（九）企業頻繁、大量發生買賣專有技術、商標權等無形資產項下的收匯、結匯及付匯，與其業務經營明顯不符的；
（十）企業支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿易不符的；
（十一）企業經常存入旅行支票及外幣匯票存款，特別是此類支票及匯票是境外開具，與其經營狀況不符的；
（十二）企業突然還清逾期外匯貸款，而款項來源不明或與客戶背景不相符的；
（十三）企業申請以其機構或第三者擁有的資產或信用作為貸款的擔保，而這些資產來源不明或與客戶背景不相符的；
（十四）利用無貿易背景信用證或其他方式在境外融資的；
（十五）企業在辦理外匯買賣業務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的；
（十六）企業要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途不明的；
（十七）外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入；
（十八）外商投資企業外方投入資本金或借入外債結匯的人民幣轉入證券等投資領域的銀行賬戶，與其經營狀況不符；
（十九）金融機構外匯現金賬戶收、付金額與外匯存款規模明顯不符，或波動明顯超過外匯存款的變化幅度；
（二十）金融機構系統內外匯資金往來賬戶收支與日常業務經營狀況明顯不符；
(二十一)金融機構同業往來賬戶，在岸與離岸業務往來賬戶，與境外分支機構的往來賬戶收付情況與日常業務經營狀況明顯不符；
（二十二）金融機構與其關聯企業的外匯信貸、結算業務在短期內急劇增加或減少的；
（二十三）金融機構以大額外幣現金投保的；
（二十四）銀行等金融機構職員以合理理由懷疑的任何外匯資金交易。